三井住友カード社へ直撃取材!他社と比べたメリットは「安全性&アフターケア」

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日本で初めての「VISA」発行会社として知られる「三井住友カード」。おそらく誰でも、一度は名前を聞いたことがあるでしょう。
大手カード会社として不動の地位を築いているようにも思えるこの企業ですが、実は「セブン-イレブン・ファミリーマート・ローソン・マクドナルドでポイント5倍」といった、新しい取り組みにも精力的。

また大手ならではの「セキュリティ性」そして「入会後のアフターサービス」の充実により、クレジットカードの利用に不安をお持ちの初心者であっても申し込みやすくなっています。

今回はそんな「安心・安全」「ポイント」「最短翌営業日発行」を兼ね備えた三井住友カードさんにお邪魔し、おトクな特典・キャンペーンや「三井住友カードならではの強み」について詳しくお話を伺ってまいりました。

▲今回取材に応じてくださった「三井住友カード株式会社」統合マーケティング部の南様、田村様。貴重なお話をありがとうございました!

ズバリ、「他社ではなく三井住友カードを選ぶ理由」とは?

それでは早速、お二方からお話を伺っていきましょう!

①何とカスタマーサービスはアジア1位&世界2位受賞!入会後のアフターケア重視なら最優先

【管理人】なびこ
まずは早速ですが……。
多くの会社がクレジットカードを発行している中、御社のカードを作るメリットとは何だと思われますか?
三井住友カードの南さん
やはりセキュリティ面はじめとする安心感。社名もあるとは思うのですが、そういったところはかなり強いと思います。
あとはCX※のところには力を入れていて、昨年2018年にはカスタマーサービスの(世界)大会で銀賞を受賞していたりとか。
入会後のアフターケアというのは他社よりも手厚いので、こういった安心感が弊社の魅力かなと思います。
※カスタマーエクスペリエンス。利用者が感じる心理的な価値のこと。

実は三井住友カードさん、2018年度の「コンタクトセンター・ワールドアワード」という顧客対応の充実を競う大会の「Best Customer Service」部門にて「アジア1位(金賞)、世界2位(銀賞)」を受賞。さらっと仰ってはいますがこれはかなりすごいことです。

▲Contact Center World公式HPより。ちなみに1位はトルコのマネジメント会社のようですね。

「顧客対応に力を入れている」と言うのは簡単ですし、実際これをPRしているカード会社も多いですが……。
現在「確かな実績が、世界的に認められている」という点において、三井住友カードの右に出る者はいないと言って差し支えありません。
カードを作った後のカスタマーサービスを重視したいのなら、三井住友カードは最優先の申込先候補となるでしょう。

ちなみに「カスタマーサービス」とは主に電話による問合せ、具体的にはカード紛失時の対応や細かなサービス内容の案内(インターネット会員ページの使い方、請求内容に関する問い合わせ他)などを指します。
最近増えているような完全年会費無料のカードだと、この辺りがおざなりとなっていることは決して少なくありません。

②AI導入の最新システムで不正利用を24時間監視、もちろん不正利用分は全額補償

【管理人】なびこ
他社との差別化点になっているとも言う「セキュリティ」面について、詳しくお聞かせください。
三井住友カードの南さん
一番力を入れているのは不正使用の検知システムですね。24時間365日間モニタリングしているシステムが入っております。
不正利用が検知された場合には特別なケースを除き、紛失盗難の届け日から60日間遡っての不正利用を弊社側で補償させていただいています。
弊社側からの不正利用のお知らせでそれに気付けた、といったお客様からの声も頂いていますね。
【管理人】なびこ
AIを使った不正利用の検出にも取り組まれている(参考日本経済新聞)とのことですが……?
三井住友カードの南さん
私自身カードを使えなくなってしまった方のお問い合わせを受け付けていた経験があって、やはり「普通にカードを使っていたのに何故止まるのか」といった内容が多かったんです。
AI導入により高精度で不正利用を判断できるようになったことで、改善効果が出ています。

三井住友カード社は人工知能(AI)を用いた最新の不正利用監視システムを導入。日本経済新聞の記事(2017年のもの)には検証段階とありますが、今では基本システムとして本格的に取り入れられているとのこと。

精度の高い判断システムは本当に不正利用の被害を受けてしまった場合はもちろん、いわれのない利用停止を避けるためにも有効。
また不正利用に気付くのが遅れても60日以内ならリカバリーが利く(=60日以内の不正利用は全額補償してもらえる)のは嬉しいところです。

CHECK三井住友カード公式HP「カード不正利用(不正使用)発生時の補償について」

★暗証番号流出による不正利用は補償の対象となりません。暗証番号は決して他人に伝えないで下さい。これは他社カード、銀行のキャッシュカード等においても同様です。

<ゴールド会員・プラチナ会員はさらに熟練のオペレーターが対応>

【管理人】なびこ
三井住友カードさんの上位カードはステータス性の高いカードとしても知られていますが……。
上位カード会員の対応窓口は、一般カード会員と異なるのでしょうか?
三井住友カードの南さん
部署はいっしょなんですけれども、対応デスク(電話が繋がる先)が異なります。ゴールドデスク、プラチナコンシェルジュデスクといった感じですね。
カード券種によって付帯されているサービスが異なるので、ゴールドデスクやプラチナコンシェルジュデスク対応の者は専用の研修を受けていたり、一定の評価を受けています

世界規模でその優秀さが認められている三井住友カードのカスタマーサービスですが、あなたがゴールド、あるいはプラチナ会員であれば、さらに熟練のオペレーターさんに対応してもらいやすいとのこと。
特にカスタマーサービスが重要となる、高額決済あるいは海外利用に関するトラブルが発生した場合でも、安心して相談できるのは嬉しいですね。

ちなみに20代向けのゴールドカード(三井住友カード プライムゴールド)会員であっても、三井住友カード ゴールド会員と同じデスクをご利用いただけます。

三井住友カードゴールド
三井住友カードゴールドETCカード券面
年会費11,000円
※ネット入会時、初年度無料
ETC
年会費
550円
国際
ブランド
VISA
Master card
還元率0.5~2.5%
  • セブン-イレブン、ファミリーマート、ローソン、マクドナルドで還元率+2%(計2.5%)
    ※一部ポイント加算対象とならない店舗および指定のポイント還元にならない場合あり。
    ※一部Visaのタッチ決済・Mastercard®コンタクトレスがご利用いただけない店舗あり。
  • 国内空港ラウンジサービス
  • 宿泊予約サービス「Relux(リラックス)」にて5%(初回は7%)優待
  • ◎家族カード有り

あわせて読みたい 「三井住友プラチナカード」の利用メリットと特典内容、他社プラチナカードとの比較

「おトクさ」の面から見た三井住友カード

入会後のアフターサービス・安全面については間違いなく業界トップのクオリティを誇る「三井住友カード」。
基本還元率は0.5%~2.5%となっておりますが……。
同社はこの2019年3月より、おトクさの面で目を引く特典を展開しています。
これについて、少し詳しく話を伺っていきましょう。

①2019年3月~、「セブン-イレブン、ファミリーマート、ローソン+マクドナルド」での還元率は+2%へ(プロパーのみ/ナンバーレス・カードレスカードなら最大5%還元)

三井住友カードはこの2019年3月より、プロパーカード(他社と提携を結んでいないカード)を対象に「セブン-イレブン」「ローソン」「ファミリーマート」「マクドナルド」「ポイント+2%」(公式HPより/ナンバーレス・カードレスカードなら最大5%還元)になるサービスを提供中。

仕組みとしては毎月の利用金額200円につき1ポイント貯まる通常ポイントに加え、セブン-イレブン・ファミリーマート・ローソン・マクドナルドでの利用を対象に毎月の利用金額を合算し、その合算金額200円(含む消費税等)につき4ポイント加算されるというシステムです。

例:1ヵ月の間に優待店で3000円利用した場合、通常ポイント3ポイントに加え3000÷250=12ポイント加算される ⇒ つまり、合計15ポイントもらえる!

申込先選びの決定打にもなるであろう、この特典について詳しく伺ってみました。

【管理人】なびこ
こちらは期間限定のキャンペーンでしょうか?
三井住友カードの南さん
いいえ、商品の改定です。継続的な特典としてご利用いただけます
【管理人】なびこ
ポイント優遇の対象になる商品、そうでない商品などはございますか?
三井住友カードの南さん
(ポイント優遇の対象は)お店でクレジット払いができるものですね。iD※での支払い含め、対象となります。
【管理人】なびこ
famiポート等での決済も問題ありませんか?
三井住友カードの南さん
店頭でのクレジット決済が可能であれば問題ありません。
具体的にどれがカード払いできるか、という点については直接お店にお尋ね頂くことになりますが……。

※簡単に言うと「かざすだけ決済」サービス。各プロパーカードに付帯あり。(詳細iDについて

というわけで2019年3月以降、三井住友カードのプロパーカードユーザーはいつでも「セブン-イレブン」「ローソン」「ファミリーマート」「マクドナルド」でポイント優遇を受けられるとのこと。
※一部ポイント加算対象とならない店舗および指定のポイント還元にならない場合あり。
※一部Visaのタッチ決済・Mastercard®コンタクトレスがご利用いただけない店舗あり。

一時的なキャンぺーンでなく新たに追加された特典、というのは嬉しいですね!

では、元々の還元率が異なる「デビュープラス」ではポイント優遇はどうなるのでしょうか?
その点についてもお聞きしました。

【管理人】なびこ
元の還元率が「三井住友カード」等と異なる「デビュープラス」のポイント還元はどのように扱われるのでしょう?
三井住友カードの南さん
基本的には200円のご利用ごとに+1ポイント
(普段からポイント還元率2倍の)「デビュープラス」の還元は合計6倍(3%)になるという感じです。

基本的には「いつもの利用でポイント+2%還元」ととお考えいただければさほど困ることも無いかと思います。常時ポイント2倍(1%)の「デビュープラスカード」(25歳以下限定)であれば、2+4=6倍=3%の還元を受けられるわけですね。
あなたが25歳以下、かつセブン-イレブン、ファミリーマート、ローソンやマクドナルドを利用する機会が多いのなら、「デビュープラス」はかなり有力な申し込み先候補となるのではないでしょうか。

★この特典についてより詳しくは、以下のページをご覧下さい。

三井住友カードはいつもの利用で常時ポイント還元率が上がる!対象カードと上手な使い方
2022.01.24

※一部ポイント加算対象とならない店舗および指定のポイント還元にならない場合あり。
※一部Visaのタッチ決済・Mastercard®コンタクトレスがご利用いただけない店舗あり。

★対象となるプロパーカードは以下の通りです。

★還元率だけで見れば「RevoStyle」が最も優秀ですが、「リボ払い手数料が発生しない限りポイント優遇を受けられない」という性質上、初心者にはとてもおすすめできません。
あなたが26歳以上なら、三井住友カードはじめとするその他のプロパーカードの入手をご検討ください。

セブン-イレブン、ファミリーマート、ローソン+マクドナルドで優待を受けられるプロパーカード一覧
年会費備考
三井住友カード1,375円(税込)※1
(初年度無料(オンライン入会))
  • 「最もスタンダードな三井住友カード」
  • 三井住友VISA SMBC CARD
    (三井住友銀行ユーザー向き)
    1,375円(税込)
    (初年度無料)
    年1回の利用で翌年無料
  • 引き落としは三井住友銀行口座から。機能面はクラシックと同じながら年会費面で有利
  • 三井住友カード デビュープラス
    (25歳以下限定)
    1,375円(税込)
    (初年度無料)
    年1回の利用で翌年無料
  • 優待店以外での基本還元率1.0%~3.0%
  • 26歳になった後は、カード更新の際自動的に「プライムゴールド」へ移行(三井住友カードの選択も可)
  • 三井住友カード プライムゴールド
    (20代限定)
    5,500円(税込)※1
    (初年度無料)
  • カード更新後は自動的に「ゴールド」へ移行(三井住友カードの選択も可)
  • 空港ラウンジサービス他、サービス内容はゴールドにかなり近い
  • 三井住友VISA SMBC CARDプライムゴールド

    (20代限定/三井住友銀行ユーザー向き)

    三井住友カード ゴールド11,000円(税込)※1
    (初年度無料)
  • 申込みが可能なのは30歳~
  • ゴールドデスク利用可
  • 三井住友VISA SMBC CARDゴールド
    (三井住友銀行ユーザー向き)
    三井住友カード プラチナ55,000円(税込)
  • インビテーション不要
  • プラチナデスク利用可
  • 詳細については個別ページ参照
  • ※1 リボ払い利用等、所定条件での引下げあり
    ※特に記載のない限り、基本還元率0.5%~2.5%(ポイント交換先によってやや変動あり)
    ※VISAという名前が付いているカードであっても、「デビュープラス」除きMastercardブランドも選択可能です。
    ※一部ポイント加算対象とならない店舗および指定のポイント還元にならない場合あり。
    ※一部Visaのタッチ決済・Mastercard®コンタクトレスがご利用いただけない店舗あり。
    ※その他、三井住友ビジネスカードRevoStyle(リボ専用のため非推奨)も優待対象となります。

    ★対象カードの内、「三井住友カード ナンバーレス」「三井住友カードゴールド ナンバーレス」「三井住友カード カードレス」はセブン‐イレブン・ローソン・ファミリーマート・マクドナルドにてVisaのタッチ決済・Mastercard®コンタクトレスで支払えば最大5%還元が受けられます。
    この高還元は見逃せません。

    詳しい仕組みに関しては、「1分で分かる!「三井住友カードナンバーレス」のメリット・デメリット:安心の代償って?」で解説しています。
    ※一部ポイント加算対象とならない店舗および指定のポイント還元にならない場合があります。ポイント還元率は利用金額に対する獲得ポイントを示したもので、ポイントの交換方法によっては、1ポイント1円相当にならない場合がございます。
    ※一部Visaのタッチ決済/Mastercard®コンタクトレスがご利用いただけない店舗がございます。また、一定金額(原則 税込1万円)を超えるとタッチ決済でなく、決済端末にカードを挿してお支払いいただく場合がございます。その場合のお支払い分は、+2.5%還元の対象となりませんのでご了承ください。 上記、タッチ決済とならない金額の上限は、ご利用される店舗によって異なる場合がございます。

    <WEB入会限定で初年度年会費が無料!>

    キャンペーン対象である三井住友カードの内、「三井住友カード」「三井住友カード ゴールド」インターネットから申し込むことで初年度年会費が無料になります。

    もし新しく三井住友カードを申し込む予定でしたら、必ずインターネットから申し込んでおきましょう!


    新サービス「家族ポイント」は最大+5%還元アップ

    三井住友カード社では、2021年12月22日より、特定店舗での還元ポイントをアップできるサービスがスタートしました。

    「家族ポイント」サービス概要

    • 二親等内の家族である本会員同士
    • Vpass上でグループ登録を完了すると
    • セブン-イレブン・ファミリーマート・ローソン・マクドナルドの利用時に
    • 人数分×1%のVポイントが追加還元される
        (最大5%)

    最大還元を受けられるカード


    1人の会員が代表者となり、他の会員を家族グループに招待します。

    「家族ポイント」グループ招待:4つの注意
    本会員同士の家族登録が必要
    本カードに紐づけられた家族カードの会員は対象にならない。
    代表者から見て二親等内の人物のみ有効
    新サービス「家族ポイント」家系図(画像は公式HPより)
    父母、配偶者、配偶者の父母、子、子の配偶者
    兄弟姉妹、兄弟姉妹の配偶者、配偶者の兄弟姉妹
    祖父母、配偶者の祖父母、孫、孫の配偶者
    所属できる家族グループは1つ
    1グループの最大人数は、本人を含めて10人
    家族ポイント登録キャンペーン
    ~家族登録でもれなくVポイントギフト1,000円分もらえる~
    2022年4月30日まで

    追加還元ポイントは、本人以外のグループ1人につき+1%ずつ増えていきます。
    (最大5%)

    「家族ポイント」還元対象店舗
    セブン-イレブン・ファミリーマート
    ローソン・マクドナルド

    対象店舗は「いつもの利用でポイント+2%還元!」と同じですが、還元は両方受けることができます
    また、通常ポイント、タッチ決済の利用ポイントも普段通りもらえます。

    ★ポイント還元の例

    クリック/タップで開きます

    セブン-イレブンで
    1000円分の買い物
    三井住友カードで決済
    通常ポイント
    利用金額200円(税込)につき1ポイント

    0.5%
    タッチ決済を利用※
    +2.5%
    いつもの利用でポイント+2%還元!
    +2.0%
    家族ポイント
    最大 +5.0%
    合計最大10%
    10ポイント=100円分
    Vポイント還元

    一部Visaのタッチ決済・Mastercard®コンタクトレスがご利用いただけない店舗がございます。また、一定金額(原則 税込1万円)を超えるとタッチ決済でなく、決済端末にカードを挿してお支払いいただく場合がございます。その場合のお支払い分は、+2.5%還元の対象となりませんのでご了承ください。
    上記、タッチ決済とならない金額の上限は、ご利用される店舗によって異なる場合がございます。

    ★「家族ポイント」対象カードは、ブランド違いも含めると全32種。

    一覧
    クリック/タップで開きます

    三井住友カード プラチナ VISA/ Mastercard
    三井住友カード プラチナプリファード VISA
    三井住友カード ゴールド VISA/ Mastercard
    三井住友カード ゴールド VISA/ Mastercard(NL)
    三井住友カード プライムゴールドVISA/ Mastercard
    三井住友カード エグゼクティブ VISA/ Mastercard
    三井住友カード VISA/ Mastercard(NL)
    三井住友カード VISA/ Mastercard(CL)
    三井住友カード VISA/ Mastercard
    三井住友カード A VISA/ Mastercard
    三井住友カード アミティエ VISA/ Mastercard
    三井住友カードゴールドVISA(SMBC)/三井住友カードプライムゴールドVISA(SMBC)/三井住友カードVISA(SMBC)
    ※旧 三井住友VISA SMBC CARD
    三井住友カード デビュープラス VISA
    三井住友カード Tile VISA
    エブリプラス(VISA)
    三井住友カード RevoStyle
    三井住友ヤングゴールドカード(VISA/ Mastercard)
    三井住友銀行キャッシュカード一体型カード

    中でもおすすめなのは、番号発行が最短5分、かつタッチ決済が利用可能で最大還元を狙える2つです。

    三井住友カードゴールド(NL)
    三井住友カードゴールド(NL)ETCカード券面
    年会費5,500円
    ※年100万円利用で永年無料
    ETC
    年会費
    550円
    国際
    ブランド
    VISA
    Master card
    還元率0.5~5.0%
    • お買い物好きな人に進化したゴールド
    • カード利用24時間監視システムなど、セキュリティ性能は万全!
    三井住友カード ナンバーレス
    三井住友カードナンバーレスETCカード券面
    年会費永年無料ETC
    年会費
    550円
    国際
    ブランド
    VISA
    Master card
    還元率0.5~5.0%
    • ナンバーレス・アプリ管理で安心安全
    • セブン-イレブン・ファミリーマート・ローソン・マクドナルドでポイントが+2%還元
      ※一部ポイント加算対象とならない店舗および指定のポイント還元にならない場合があります。ポイント還元率は利用金額に対する獲得ポイントを示したもので、ポイントの交換方法によっては、1ポイント1円相当にならない場合がございます。
    • Visaのタッチ決済・Mastercard®コンタクトレスならさらに+2.5%還元
      ※一部Visaのタッチ決済/Mastercard®コンタクトレスがご利用いただけない店舗がございます。また、一定金額(原則 税込1万円)を超えるとタッチ決済でなく、決済端末にカードを挿してお支払いいただく場合がございます。その場合のお支払い分は、+2.5%還元の対象となりませんのでご了承ください。 上記、タッチ決済とならない金額の上限は、ご利用される店舗によって異なる場合がございます。
    • 選んだ3店でいつでもポイント+0.5%還元
    • ◎家族カード有り

    今後の展望とインタビューのまとめ

    【管理人】なびこ
    本日は貴重なお話をありがとうございました。
    もし宜しければ、今後の展望などについてお聞かせください。
    三井住友カードの南さん
    大きい話になってしまうのですが、キャッシュレス決済の関心が高まっている中で、先進性を持っていろいろなサービスを考えていきたいと考えています。

    またより気軽に、普段使いをしていただくことがキャッシュレス決済に繋がっていければと。いつものお店でポイント5倍というのもその一環ですね。やっぱりどうしても大きい買い物の利用はクレジット、小さいのは現金、といったイメージをお持ちの方も多いので……。
    少額決済でもおトク、というのをお伝えしていければと思います。

    プロパーカードすべてに「かざすだけ」決済システム「iD」を搭載、さらにこれをおトクに活用できるポイント還元率優遇特典の追加など、日常生活に密着したサービスを展開している三井住友カードさん。
    そのネームバリューに負けない世界レベルのカスタマーサービスやセキュリティを備えていることもあり、「絶対に失敗しない」申込先と言って間違いないかと思います。

    ★各「三井住友カード」プロパーカードの詳細については、以下のページをご覧ください。

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    三井住友カード プラチナ、基本サービス&特典を総解説!他社カード比較も

    三井住友カード デビュープラスの基本情報

    三井住友カードデビュープラス
    券面
    年会費初年度無料
    (1,375円)
    ETC
    年会費
    初年度無料
    (550円)
    国際
    ブランド
    VISA還元率1.0%~3.0%(通常カードの2倍)
    • 年会費は2年目以降も実質無料(年1回利用が条件)
    • 18歳~25歳限定
    • 入会後3ヶ月間はポイント2.5%還元!
    • 26歳になったら良デザイン&高ステータスカード「プライムゴールドカード」へ自動切換え!
    カード名三井住友カード デビュープラス
    申込み資格満18歳〜25歳までの方(高校生は除く)
    提携カード
    利用可能額~100万円
    審査時間即日~数日程度
    発行時間最短翌営業日
    (申込者成人、指定金融機関口座をお持ちの場合)
    カード番号はオンライン申込から最短5分で発行
    ※最短5分発行受付時間は9:00~19:30
    入会金なし
    年会費初年度無料
    翌年以降1,375円(税込)
    ※年1回以上の利用で無料
    支払い方式1回払い/2回払い/ボーナス一括払い/リボ払い/分割払い
    分割払い(年率)三井住友カード公式サイトにてご確認下さい
    リボ払い(年率)三井住友カード公式サイトにてご確認下さい
    キャッシング(年率)三井住友カード公式サイトにてご確認下さい
    遅延損害金(年率)三井住友カード公式サイトにてご確認下さい
    担保不要
    保証人不要
    必要書類本人確認書類
    (本人限定受取郵便)
    金融機関名三井住友カード株式会社
    住所・所在地東京都港区海岸1-2-20 汐留ビルディング
    電話番号三井住友カード 入会案内デスク:0120-816437
    貸金業登録番号近畿財務局長(12)第00209号 日本貸金業協会会員第001377号
    新規お申込はこちら三井住友カード デビュープラス
    

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