三井住友カード社へ直撃取材!他社と比べたメリットは「安全性&アフターケア」

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三井住友カード社へ直撃取材!他社と比べたメリットは「安全性&アフターケア」

日本で初めての「VISA」発行会社として知られる「三井住友カード」。おそらく誰でも、一度は名前を聞いたことがあるでしょう。
大手カード会社として不動の地位を築いているようにも思えるこの企業ですが、実は「大手コンビニ3社・マクドナルドでポイント5倍」「50回に1回全額タダ その名もタダチャン!」(※)といった、新しい取り組みにも精力的。
※ 全額タダになるタダチャン!は1回の支払いあたり最大10万円まで/2019年5月末まで

また大手ならではの「セキュリティ性」そして「入会後のアフターサービス」の充実により、クレジットカードの利用に不安をお持ちの初心者であっても申し込みやすくなっています。

今回はそんな三井住友カードさんにお邪魔し、おトクな特典・キャンペーンや「三井住友カードならではの強み」について詳しくお話を伺ってまいりました。

▲今回取材に応じてくださった「三井住友カード株式会社」統合マーケティング部の南様、田村様。貴重なお話をありがとうございました!

ズバリ、「他社ではなく三井住友カードを選ぶ理由」とは?

それでは早速、お二方からお話を伺っていきましょう!

①何とカスタマーサービスはアジア1位&世界2位受賞!入会後のアフターケア重視なら最優先

【管理人】なびこ
まずは早速ですが……。
多くの会社がクレジットカードを発行している中、御社のカードを作るメリットとは何だと思われますか?
三井住友カードの南さん
やはりセキュリティ面はじめとする安心感。社名もあるとは思うのですが、そういったところはかなり強いと思います。
あとはCX※のところには力を入れていて、昨年2018年にはカスタマーサービスの(世界)大会で銀賞を受賞していたりとか。
入会後のアフターケアというのは他社よりも手厚いので、こういった安心感が弊社の魅力かなと思います。
※カスタマーエクスペリエンス。利用者が感じる心理的な価値のこと。

実は三井住友カードさん、2018年度の「コンタクトセンター・ワールドアワード」という顧客対応の充実を競う大会の「Best Customer Service」部門にて「アジア1位(金賞)、世界2位(銀賞)」を受賞。さらっと仰ってはいますがこれはかなりすごいことです。

▲Contact Center World公式HPより。ちなみに1位はトルコのマネジメント会社のようですね。

「顧客対応に力を入れている」と言うのは簡単ですし、実際これをPRしているカード会社も多いですが……。
現在「確かな実績が、世界的に認められている」いう点において、三井住友カードの右に出る者はいないと言って差し支えありません。
カードを作った後のカスタマーサービスを重視したいのなら、三井住友カードは最優先の申込先候補となるでしょう。

ちなみに「カスタマーサービス」とは主に電話による問合せ、具体的にはカード紛失時の対応や細かなサービス内容の案内(インターネット会員ページの使い方、請求内容に関する問い合わせ他)などを指します。
最近増えているような完全年会費無料のカードだと、この辺りがおざなりとなっていることは決して少なくありません。

②AI導入の最新システムで不正利用を24時間監視、もちろん不正利用分は全額補償

【管理人】なびこ
他社との差別化点になっているとも言う「セキュリティ」面について、詳しくお聞かせください。
三井住友カードの南さん
一番力を入れているのは不正使用の検知システムですね。24時間365日間モニタリングしているシステムが入っております。
不正利用が検知された場合には特別なケースを除き、紛失盗難の届け日から60日間遡っての不正利用を弊社側で補償させていただいています。
弊社側からの不正利用のお知らせでそれに気付けた、といったお客様からの声も頂いていますね。
【管理人】なびこ
AIを使った不正利用の検出にも取り組まれている(参考日本経済新聞)とのことですが……?
三井住友カードの南さん
私自身カードを使えなくなってしまった方のお問い合わせを受け付けていた経験があって、やはり「普通にカードを使っていたのに何故止まるのか」といった内容が多かったんです。
AI導入により高精度で不正利用を判断できるようになったことで、改善効果が出ています。

三井住友カード社は人工知能(AI)を用いた最新の不正利用監視システムを導入。日本経済新聞の記事(2017年のもの)には検証段階とありますが、今では基本システムとして本格的に取り入れられているとのこと。

精度の高い判断システムは本当に不正利用の被害を受けてしまった場合はもちろん、いわれのない利用停止を避けるためにも有効。
また不正利用に気付くのが遅れても60日以内ならリカバリーが利く(=60日以内の不正利用は全額補償してもらえる)のは嬉しいところです。

CHECK三井住友カード公式HP「カード不正利用(不正使用)発生時の補償について」

★暗証番号流出による不正利用は補償の対象となりません。暗証番号は決して他人に伝えないで下さい。これは他社カード、銀行のキャッシュカード等においても同様です。

<ゴールド会員・プラチナ会員はさらに熟練のオペレーターが対応>

【管理人】なびこ
三井住友カードさんの上位カードはステータス性の高いカードとしても知られていますが……。
上位カード会員の対応窓口は、一般カード会員と異なるのでしょうか?
三井住友カードの南さん
部署はいっしょなんですけれども、対応デスク(電話が繋がる先)が異なります。ゴールドデスク、プラチナコンシェルジュデスクといった感じですね。
カード券種によって付帯されているサービスが異なるので、ゴールドデスクやプラチナコンシェルジュデスク対応の者は専用の研修を受けていたり、一定の評価を受けています

世界規模でその優秀さが認められている三井住友カードのカスタマーサービスですが、あなたがゴールド、あるいはプラチナ会員であれば、さらに熟練のオペレーターさんに対応してもらいやすいとのこと。
特にカスタマーサービスが重要となる、高額決済あるいは海外利用に関するトラブルが発生した場合でも、安心して相談できるのは嬉しいですね。

ちなみに20代向けのゴールドカード(プライムゴールドカード)会員であっても、一般ゴールドカード会員と同じデスクをご利用いただけます。

あわせて読みたい 「三井住友プラチナカード」の利用メリットと特典内容、他社プラチナカードとの比較

「おトクさ」の面から見た三井住友カード

入会後のアフターサービス・安全面については間違いなく業界トップのクオリティを誇る「三井住友カード」。
その反面で基本還元率は0.5%前後とあまり高くない印象を受けますが……。
同社はこの2019年3月より、おトクさの面で目を引く「特典」と「キャンペーン」を一つずつ展開しています。
これについて、少し詳しく話を伺っていきましょう。

①2019年3月~、「コンビニ3社+マクドナルド」での還元率は+4倍へ(プロパーのみ)

三井住友カードはこの2019年3月より、プロパーカード(他社と提携を結んでいないカード)を対象に「セブンイレブン」「ローソン」「ファミリーマート」「マクドナルド」「ポイント5倍」(公式HPより)になるサービス「いつもの利用でポイント5倍!」を提供中。

仕組みとしては毎月の利用金額1000円につき1ポイント貯まる通常ポイントに加え、セブンイレブン・ファミリーマート・ローソン・マクドナルドでの利用を対象に毎月の利用金額を合算し、その合算金額250円(含む消費税等)につき1ポイント加算されるというシステムです。

例:1ヵ月の間に優待店で3000円利用した場合、通常ポイント3ポイントに加え3000÷250=12ポイント加算される ⇒ つまり、合計15ポイントもらえる!

申込先選びの決定打にもなるであろう、この特典について詳しく伺ってみました。

【管理人】なびこ
「いつもの利用でポイント5倍!」というのは期間限定のキャンペーンでしょうか?
三井住友カードの南さん
いいえ、商品の改定です。継続的な特典としてご利用いただけます
【管理人】なびこ
ポイント優遇の対象になる商品、そうでない商品などはございますか?
三井住友カードの南さん
(ポイント優遇の対象は)お店でクレジット払いができるものですね。iD※での支払い含め、対象となります。
【管理人】なびこ
famiポート等での決済も問題ありませんか?
三井住友カードの南さん
店頭でのクレジット決済が可能であれば問題ありません。
具体的にどれがカード払いできるか、という点については直接お店にお尋ね頂くことになりますが……。

※簡単に言うと「かざすだけ決済」サービス。各プロパーカードに付帯あり。(詳細iDについて

というわけで2019年3月以降、三井住友カードのプロパーカードユーザーはいつでも「セブンイレブン」「ローソン」「ファミリーマート」「マクドナルド」でポイント優遇を受けられるとのこと。
一時的なキャンぺーンでなく新たに追加された特典、というのは嬉しいですね!

では、元々の還元率が異なる「デビュープラス」「エブリプラス」ではポイント優遇はどうなるのでしょうか?
その点についてもお聞きしました。

【管理人】なびこ
元の還元率が「クラシックカード」等と異なる「デビュープラス」「エブリプラス」のポイント還元はどのように扱われるのでしょう?
三井住友カードの南さん
基本的には250円のご利用ごとに+1ポイント
(普段からポイント還元率2倍の)「デビュープラス」の還元は合計6倍(3%)になるという感じです。
【管理人】なびこ
「エブリプラス」の場合は?
三井住友カードの南さん
「エブリプラス」はリボ払いの手数料が発生する場合に限りポイント3倍です。
ただし、今回のポイント5倍対象となったときにはリボ払い手数料分のポイントの重複付与はされないので、あくまでポイント5倍(2.5%)ですね。

「5倍」という言葉を使うのでまぎらわしいことになっていますが、「優待店でポイント+4倍」とお考えいただければさほど困ることも無いかと思います。常時ポイント2倍(1%)の「デビュープラスカード」(25歳以下限定)であれば、2+4=6倍=3%の還元を受けられるわけですね。
あなたが25歳以下、かつコンビニはじめ優待店を利用する機会が多いのなら、「デビュープラス」はかなり有力な申し込み先候補となるのではないでしょうか。

★この特典についてより詳しくは、以下のページをご覧下さい。

あわせて読みたい 【2019年3月~】三井住友カード「いつもの利用でポイント5倍!」特典とその使い方

★「いつもの利用でポイント5倍!」の対象となるプロパーカードは以下の通りです。

★還元率だけで見れば「エブリプラス」が最も優秀ですが、「リボ払い手数料が発生しない限りポイント優遇を受けられない」という性質上、初心者にはとてもおすすめできません。
あなたが26歳以上なら、クラシックカードはじめとするその他のプロパーカードの入手をご検討ください。

コンビニ3社+マクドナルドで優待を受けられるプロパーカード一覧
年会費 備考
三井住友クラシックカード 1,250円+税※1
(初年度無料)
  • 「最もスタンダードな三井住友VISAカード」
  • 三井住友クラシックカードA 1,500円+税※1
    (初年度無料)
  • 普通のクラシックカードより保険内容が充実
  • 三井住友VISAアミティエカード 1,250円+税※1
    (初年度無料)
  • 女性向けのピンク色デザイン。保険内容はクラシックカードAと同じ
  • (=年会費が安い分、高コスパ)

    三井住友エグゼクティブカード 3,000円+税※1
    (初年度無料)
  • 「クラシックカードA」以上ゴールド未満の付帯保険
  • 医師への電話相談サービス
  • 三井住友VISA SMBC CARD
    (三井住友銀行ユーザー向き)
    1,250円+税
    (初年度無料)
    年1回の利用で翌年無料
  • 引き落としは三井住友銀行口座から。機能面はクラシックと同じながら年会費面で有利
  • 三井住友VISAデビュープラスカード
    (25歳以下限定)
    1,250円+税
    (初年度無料)
    年1回の利用で翌年無料
  • 優待店以外での基本還元率1.0%
  • 26歳になった後は、カード更新の際自動的に「プライムゴールド」へ移行(クラシックカードの選択も可)
  • 三井住友VISAプライムゴールドカード
    (20代限定)
    5,000円+税※1
    (初年度無料)
  • カード更新後は自動的に「ゴールド」へ移行(クラシックカードの選択も可)
  • 空港ラウンジサービス他、サービス内容はゴールドにかなり近い
  • 三井住友VISA SMBC CARDプライムゴールド

    (20代限定/三井住友銀行ユーザー向き)

    三井住友VISAゴールドカード 10,000円+税※1
    (初年度無料)
  • 申込みが可能なのは30歳~
  • ゴールドデスク利用可
  • 三井住友VISA SMBC CARDゴールド
    (三井住友銀行ユーザー向き)
    三井住友VISAプラチナカード 50,000円+税
  • インビテーション不要
  • プラチナデスク利用可
  • 詳細については個別ページ参照
  • ※1 リボ払い利用等、所定条件での引下げあり
    ※特に記載のない限り、基本還元率0.5%前後(ポイント交換先によってやや変動あり)
    ※VISAという名前が付いているカードであっても、「デビュープラス」除きMastercardブランドも選択可能です。
    ※その他、三井住友ビジネスカードエブリプラス(リボ専用のため非推奨)も優待対象となります。

    ②2019年5月末まで実施の「タダチャン!」、こういうときはどうなるの?

    現在三井住友カードが行っているおトクなキャンペーンが「タダチャン!」。こちらは2019年5月末までの期間限定サービスですね。
    内容は「50回に1回の確率(2%)で、1回あたりの利用分を全額タダ(10万円まで)」というもの。

    参加条件は

    • 2019年3月~5月末までに新しくプロパーカード(「いつもの利用でポイント5倍!」対象カードに同じ)へ新規入会
    • 新しく作ったプロパーカードでお買い物(~2019年5月末)
    • スマートフォンアプリ版「Vpass」(三井住友カードのインターネットサービス)へログイン

    の3つで前述の特典に比べるとやや厳しいものの、運さえ良ければ1回分の買い物を無料相当にできると言うのは大きいです。


    ▲キャンペーンの流れ(タダチャン!公式サイトより)

    このキャンペーンについて、少し詳しく聞いてみました。

    【管理人】なびこ
    「タダチャン!」のキャッシュバック上限額は10万円とのことですが、この上限は合計額によるものでしょうか?それとも都度決済?
    三井住友カードの南さん
    都度決済です。1件あたりの還元が10万円までということですね。
    【管理人】なびこ
    運が良ければ10万円のキャッシュバックを複数回受けられる可能性もあるわけですね。

    「タダチャン!」は3月1日以降に会員となられた方のみが対象となっていますが、これは2枚目以降の三井住友カードを作った場合にも該当しますか?

    三井住友カードの南さん
    そうですね、もちろん対象になります
    今回VISAもMastercardも対象ですので、どちらかをお持ちの方であってももう一方へ申し込んでいただければ。
    後はビジネスカードお持ちの方でも新規で個人カードを作っていただければ対象になります。
    【管理人】なびこ
    公共料金や税金の支払いも対象になりますか?
    三井住友カードの南さん
    はい、なります。
    基本的にはキャンペーン詳細ページに記載のもの※以外であれば大丈夫です。
    【管理人】なびこ
    Amazonギフトカードの購入も問題ありませんか?
    三井住友カードの南さん
    はい。実際に当たるかと言えばまた別の話になってくるんですけれど……。
    【管理人】なびこ
    「タダチャン!」に当選した場合であっても、決済分のポイントは付きますか?
    三井住友カードの南さん
    はい、付きます。

    ※キャッシングリボ・海外キャッシングサービス・その他ローン・リボ払い・分割払いのご返済金、カード年会費、弊社情報誌定期購読料および提携会社から収納事務を委託された一部保険料等(公式HPより)

    というわけで、クレジット決済が可能ならほとんど「タダチャン!」の判断対象になる模様。
    一切のデメリットなく参加できますので、これから三井住友カードへ入会される予定なら、意識してカード決済回数を増やし、全額キャッシュバックのチャンスを増やしたいところです。

    あわせて読みたい 【~2019年5月末】三井住友カードのキャンペーン「タダチャン!」の詳細について

    <WEB入会限定で初年度年会費が無料!>

    キャンペーン対象である三井住友カードの内、「三井住友クラシックカード/クラシックカードA」「三井住友VISAアミティエカード」「三井住友エグゼクティブカード」「三井住友VISAゴールドカード」インターネットから申し込むことで初年度年会費が無料になります。

    もし新しく三井住友カードを申し込む予定でしたら、必ずインターネットから申し込んでおきましょう!

    今後の展望とインタビューのまとめ

    【管理人】なびこ
    本日は貴重なお話をありがとうございました。
    もし宜しければ、今後の展望などについてお聞かせください。
    三井住友カードの南さん
    大きい話になってしまうのですが、キャッシュレス決済の関心が高まっている中で、先進性を持っていろいろなサービスを考えていきたいと考えています。

    またより気軽に、普段使いをしていただくことがキャッシュレス決済に繋がっていければと。いつものお店でポイント5倍というのもその一環ですね。やっぱりどうしても大きい買い物の利用はクレジット、小さいのは現金、といったイメージをお持ちの方も多いので……。
    少額決済でもおトク、というのをお伝えしていければと思います。

    プロパーカードすべてに「かざすだけ」決済システム「iD」を搭載、さらにこれをおトクに活用できる「いつものお店でポイント5倍」特典の追加など、日常生活に密着したサービスを展開している三井住友カードさん。
    そのネームバリューに負けない世界レベルのカスタマーサービスやセキュリティを備えていることもあり、「絶対に失敗しない」申込先と言って間違いないかと思います。

    ★各「三井住友カード」プロパーカードの詳細については、以下のページをご覧ください。

    あわせて読みたい
    「三井住友VISAデビュープラスカード」の取得メリットとは※25歳以下限定
    【三井住友VISAアミティエカード】の基本情報と女性向けカード間比較
    【三井住友VISA SMBC CARD】デビットカードや三井住友VISAとの違いは?※三井住友銀行ユーザー専用
    三井住友VISAプラチナカード、基本サービス&特典を総解説!他社カード比較も

    三井住友VISAデビュープラスカードの基本情報

    三井住友VISAデビュープラス

    年会費 初年度無料 ETC年会費 初年度無料
    国際ブランド VISA 還元率 1.0%
    • 年会費は2年目以降も実質無料(年1回利用が条件)
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    カード名 三井住友VISAデビュープラスカード
    申込み資格 満18歳〜25歳までの方(高校生は除く)
    提携カード
    利用可能額 10万円~80万円
    (学生は10万円~30万円)
    審査時間 即日~数日程度
    発行時間 10日~14日程度
    (申込者成人、指定金融機関口座をお持ちの場合)
    入会金 なし
    年会費 1,250円+税
    ※初年度無料
    ※年1回以上の利用で無料
    支払い方式 1回払い/2回払い/ボーナス一括払い/リボ払い/分割払い
    分割払い(年率) 12.0%~14.75%
    リボ払い(年率) 15%
    キャッシング(年率) 15%、18%
    遅延損害金(年率) 14.6%
    担保 不要
    保証人 不要
    必要書類 本人確認書類
    (本人限定受取郵便)
    金融機関名 三井住友カード株式会社
    住所・所在地 東京都港区海岸1-2-20 汐留ビルディング
    電話番号 三井住友カード 入会案内デスク:0120-816437
    貸金業登録番号 近畿財務局長(12)第00209号 日本貸金業協会会員第001377号
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