VIASOカードのメリットと審査に落ちないコツを解説!ETCカード年会費無料

お手軽!オートキャッシュバック

ニコスVIASOは通常のカード利用100円につき、0.5円相当のVIASOポイントを獲得できます。

公式サイトでは1000円につき5ポイントと表記されていますが、実際は100円以上の決済でポイントが付与されます。

1000円単位でないとポイントがつかないということではないので、安心してください。

通常還元率は0.5%でクレジットカードとしてはごく平凡なレベルです。

しかし、ほかのカードと違うのはポイントの使い道。

VIASOカードは年に1回、1ポイント=1円で自動的にキャッシュバック(現金で還元)してくれます。しかも、指定した口座に振り込んでくれるのです。

他のカードのように申し込みや商品への交換などが不要なので、使い忘れがありません。

多くのカードだと、交換対象商品が限られているので「欲しい物がない」という事態におちいることがあります。

たとえば楽天カードの場合だと、楽天ポイントクラブに登録・ログインを行い、対象商品を選び楽天スーパーポイントの交換手続きを行います。

しかし、交換できるものは電子マネー(楽天Edy)や航空マイル(ANA)、公共系サービス(東京メトロ等)のポイントなどに限られています。

こういう例を見ると、いかにビアソカードの自動キャッシュバックシステムが楽で使い勝手が良いかわかりますね。

　オートキャッシュバックのメリット!
　●ポイント利用の悩みからは解放
　●ポイントの使い忘れがない
　●申し込み不要で手間いらず
　●現金で戻ってくるので効率が良い

ETC年会費無料!しかもETC利用でポイント2倍!!

カードを作る上で最初に考えるのやはり年会費でしょう。

VIASOカードは、本カードはもちろん、「家族カード」「ETCカード」も年会費永年無料です。

本カードの年会費が無料というクレジットカードはめずらしくありません。

しかし、本カードとETCカードが両方とも無料になるクレカはそんなに多くないのです。

高還元カードとして人気の高い楽天カードもETCカードの年会費を540円(税込)に設定しています。

そして、VIASO(ETCカード)がさらにスゴイのは、ETC利用分についてボーナスポイントが付くところ!

100円当たり0.5ポイントのVIASOボーナスポイントが付与されます。

通常ポイントとボーナスポイント付与分を合わせた還元率は1%。

高還元率カードといわれる楽天カードに並びます。

ボーナスポイント制度自体はほとんどのクレジットカードで採用されていますが、ETCカード利用でポイントが倍になるサービスは貴重です。

携帯代、プロバイダー代もポイント2倍!

VIASOカードで携帯電話やPHSの利用料金、プロバイダ料金を支払うと100円当たり0.5ポイントのボーナスポイントが付与されます。

携帯電話、インターネットは生活必需品。毎月支払うことになるこの2つでボーナスポイントを獲得できるのは嬉しい仕様。

還元率1%になるので、携帯代1万、プロバイダ料金1千とすると、それだけで年間1220円が返ってくる計算です。

●ポイント2倍対象の特定加盟店

ドコモ、au、softbankの携帯御三家に加え、新興のY!mobileまでカバー。ほとんどの人が恩恵を受けられますよね。

プロバイダも有名どころがそろっているので使い勝手は抜群。プロバイダは料金にあまり差があるものでもないので、コレを機にプロバイダを乗り換えるのも手です。

還元率10%超!VIASO eショップ!

クレジットカードにくわしいユーザーに「VIASOカード最大のメリット」と言われているのがVIASOeショップの存在です。

VIASOeショップとは、三菱UFJニコスが運営するカードユーザー専用のショッピングサイト。
それぞれのお店でショッピングをするとき、VIASO eショップ経由でサイトに入っていればボーナスポイントがもらえるという仕組みです。

たとえば、楽天市場やAmazon、Yahoo!ショッピング等も、VIASO eショップを経由で還元率をアップできるというワケ!

↓↓↓ポイント還元率の例

(ちなみに、家族カード会員も VIASO eショップ利用が可能。もちろんボーナスポイント付与対象です!!ただし、付与されたポイントは親カードにまとめて集計されるシステムです)

仕組み自体は他のクレカでも見られるタイプなのですが、VIASOeショップの優れている点はその加盟店舗数の多さとボーナスポイント付与率の高さにあります。

店舗数は400以上(2018年現在)。還元率10%を超える店も多数あります。すべて紹介したいところですが、数が多すぎるので、

独断と偏見でニーズの高いと思われる店舗(筆者が使う機会の多いお店も多数含まれていますがお許しください。独断ですから!)を還元率順に紹介していきます。

*期間限定の表記は、一時的に還元率が上昇しているという意味。「還元率アップショップ」という項目に、期間限定でボーナスポイントがアップしているお得なショップが紹介されています。期間外もボーナスポイントは設定されており、ラインナップから消える訳ではないのでご安心ください。

いかがでしょうか。

上記還元率はボーナスポイント分を表記したものなので、通常還元率0.5%を加えるとお得度はもっとあがります。

しかし、これでも店数を絞ったのですが、まだまだ多いですね…。

ここで更に、女性が喜ぶお店、誰もが利用しやすいお店、ネットだからこそ使えるお店などをジャンル分けしてピックアップしてみました!

ぱっと見て分かる通り、女性がよく利用するお店は還元率がかなり高めに設定されていますね。最低でも2%とは、太っ腹です。

PC関連のショップもかなり充実しているので、実物をみなくても困らないようなソフト類はVIASOeショップを通して購入する方が良いでしょう。

また、ネットショップも充実しています。主な有名サイトは網羅されている印象ですね。

幅広い用途で高い還元率を実現できることがVIASOカードの魅力なのです。

★月々のポイント獲得例

年間にすると…

960ポイント × 12ヵ月 = 11,520 P

1年間で 11,520 円 キャッシュバック!!

【まとめ】

ボーナスポイントをもらい損ねない!手順はコレで!
繰り返しになりますが、VIASO eショップ経由をせずに、直接アクセスしてしまうと、ボーナスポイント付与対象外となりますので十分にご注意ください。

せっかくお買い物をしたのに、ポイントをもらえなくなってしまうなんてもったいないです。

カード会員ページ(Net Branch)にログイン後、必ずVIASO eショップ経由で各ショップのページに行くようにします。

(1) Net Branchにログイン
↓↓↓
(2) VIASO eショップ経由で、
お目当てのWebショップを検索
↓↓↓
(3) VIASOカードで決済
↓↓↓
(4) 三菱UFJニコス(MUFG)にて
VIASO eショップ のボーナスポイントを集計します
↓↓↓
(5) ボーナスポイント付与!!

特に注意が必要なのは、

「購入手続きの途中で、購入が完了する前にサイトを離れた場合」です。

再度、VIASO eショップ経由して、購入手続きまで済ませるようにしてください。

これらの「VIASO eショップ経由」の点については、公式ページでもかなりしつこく警告していますね。

▲VIASO eショップより

おそらく、VIASO eショップ経由をせずに、ボーナスポイントをもらい損ねてしまうユーザーが多いのでしょう。

また、VIASO eショップとよく似た「POINT名人.com」というオンラインモールもあります。

このふたつモールの違いですが、
NICOSが運営していて、VIASOカード会員の場合のみ利用できるのが「VIASO eショップ」、
三菱UFJニコスが運営していて、MUFGカードやJAカードなどの会員の場合に利用できるのが「POINT名人.com」です。

VIASO eショップは、POINT名人.comに組み込まれていると考えてよいので、VIASOカード会員の場合は、VIASO eショップを利用しましょう。

そして、VIASO eショップを利用する場合には「Net Branch」の登録が必要です。「Net Branch」では、利用明細やポイントの確認ができたり、その他にもたくさんのサービスが利用できます。

お買い物の前には、Net Branch(無料)に登録されているかもご確認くださいね。

上記の正しい手順をおさらいした皆さんは、ボーナスポイントをちゃんと受け取れますのでご安心ください♪

ETCカード発行に1000円(+税)かかる

VIASOカードでETCカードを申し込むと1000円(税抜)の発行手数料が発生します。

とはいえ、ライフカードのように発行も無料で行ってくれるカードもあるので、マイナス評価は避けられません。

とはいえ、出費は最初の1回のみ。
ETCでは100円あたり0.5ポイントのボーナスがつくことを考えると、数年使えば十分に元は取れるでしょう。

なので、そこまで気にする必要はないと思われます。

通常の還元率が0.5%と平凡

メリットで述べた通り、ボーナスポイントの制度は充実しています。しかし、ボーナス制度を使用できない条件下では還元率0.5%と平凡なカードに成り下がってしまいます。

平凡というだけで、悪い訳でもないのですが、楽天カードのようになんの条件もなく1%の還元率になるカードもあるので、ここではデメリットとして紹介します。

還元ポイントがお得なクレジットカードをチェックする場合はこちらもご参考ください。

1年間で1000ポイント貯めないとポイントが消える

VIASOカードの自動キャッシュバックは便利な制度ですが、1つだけ問題があります。

それは

還元ポイントの有効期限が1年で、キャッシュバックの最低額が1000円に設定されているということです。

つまり、1年間で1000ポイント獲得できなければキャッシュバックを受けられないということです。1000ポイントさえ超えていれば、端数も1ポイント1円として登録口座に振り込まれます。

つまり

　 999ポイント　→　　　　0円(キャッシュバックなし)
1001ポイント　→　1001円

ということです。

「1年で1000ポイントかぁ…」と渋ってしまう方もいると思いますが、1000ポイント付与は20万円(税抜)の利用で達成できるので、ハードルはさほど高くありません。

年間利用額20万円ということは、税金を含めると月間およそ18000円ほど。

たとえば携帯電話の使用料やインターネット利用料(プロバイダー料金)は、ポイントが2倍で貯まっていきますので、およそ月9000円の利用で達成できる計算になります。

ただし、「使う機会の少ないETC専用カード」としての利用となると、ポイントの有効期限は1年間のため、あまり魅力的なカードとは言えません。

VIASOカードを作る際は「メインカード」あるいは「利用頻度の高いサブカード」としての利用を想定しておいてください。

クレジットカードの利用頻度が少ない人や、期限を気にせずポイントを貯めたい人におすすめのクレジットカードはこちらで解説しています。

VIASOカードの経歴

三菱UFJニコスVIASOカードは、大手カード会社 三菱UFJニコス発行のクレジットカードです。

「あそび=ASOBI」をもじったこのカードの初登場は2005年6月。

当時から還元率の高さや使い勝手の良さが評判を呼び、順調に利用者数を伸ばしてきたましたが、発行元である三菱UFJニコスの事情で2009年12月に新規募集を一旦終了。

しかし、復活を望む声に押され2013年3月に復活を果たしたカードです。

ここで注意点が、1つ!

カード復活前と後では、ビアソカードのサービス内容に若干の変更が加えられました。

(たとえば、海外旅行傷害保険。以前は自動付帯でしたが、現在は利用付帯です)

ウェブ上には、かつてのVIASOカードの基本情報を紹介しているサイトもあるため、注意が必要です。

利用できるカードブランド

VIASOカードで選べるカードブランドは海外ブランドのMasterCardのみです。
MasterCard一択のみしか選択できないことは残念ですが、特別なこだわりがある人以外は世界2位の決済会社であるMASTERがあれば特段困ることはないでしょう。

期間限定(2018年9月から2019年11月まで)で、MasterCard会員が受けられる特典もあるのでお見逃しなく!
一流ホテル・旅館の宿泊予約サービス「Relux(リラックス)」の8%オフ、12%オフのクーポンがもらえます。

年会費

VIASOカードは年会費永年無料です。年会費無料はお得なカードの前提条件といえます。

ETCカード

VIASOカードのETCカード年会費は無料です。

ただし、発行時に手数料1000円(税抜)がかかります。1度きりの出費とはいえ、発行費用も無料のカードと比べると見劣りします。

VIASOのETCカードの大きなメリットは、ポイントが2倍になることです。

これは他のカードには見られないサービスです。

●ETCカード発行手数料

家族カード

家族カードは発行料、年会費も無料です。

また、家族会員の年会費は、2年目以降もずっと無料。期待を裏切らないカードです。

●家族カード発行料・年会費

デザインカード(キャラクターカード)

スタンダードなデザインも相変わらず好評ですが、

VIASOカードは最近、キャラクターカードなどのカードフェイスにも力を入れています。

キャラクターカードを選択しても発行料・年会費は無料です!

女の子に人気のマイメロディやサッカーの浦和レッズをはじめ近年人気のゆるキャラ2トップ(くまモン、ふなっしー)、さらにはラブライブなど、さまざまなキャラクターとコラボし、独自のカードデザインを提供しています。

なかでも2015年1月にはアニメ「ラブライブ!」デザインのカードを発表し、ネット上で話題を呼びました。一見使いにくそうなフェイスでも果敢に攻める!まさに「VIASO=あそび」心あふれる試み。

次はどんなコラボを発表してくれるのか、楽しみなカードです。

還元率

VIASOカードの基本還元率は0.5%(100円利用で0.5円還元)です。

クレジット業界では決して高いとは言えず、平凡な数字ですが、

「ETCカードの利用分」「携帯電話料金」「プロバイダ代」は、常に還元率1.0%(100円利用で1円還元)となります。

いまや携帯電話はほとんど生活必需品であるため、こちらはかなり嬉しいサービスです。

●　条件を満たせば還元率が10%に跳ね上がる!

VIASOカードのオリジナルポイントサイト「VIASO eショップ」で買い物をすると、還元率は最大12%にもなります。

ショップによって獲得ポイントは異なりますが、上手く使えば効率良くカードポイントが貯まっていきます。

● ANAマイル・JALマイルは?

VIASOカードのポイントは、マイレージ移行はできません。(マイル還元率なし)

● 付帯する電子マネーは?

VIASOカードに電子マネーの付帯はありません。(2018年現在)

● チャージポイント付与対象の電子マネーは?

VIASOカードで、クレジットチャージ(入金)できる対象の電子マネーは下記の通りです。

nanacoは以前チャージ対象外でしたが、現在はチャージが可能となりました。

クレジットチャージができる電子マネーでも、チャージポイントは付与されませんので注意してください。

補償制度(付帯サービス)

VIASOカードには以下の二つの保険が存在します。

いずれもカードを利用することで適用される利用付帯保険なので多少の面倒くささはあります。
しかし、特に海外は医療費などが高額だったりすることもあるため、ばかにできません。

(付帯サービスのショッピング保険については注意点があり、後ほどの項でくわしく解説しています)

また、インターネットショッピングで真価を発揮するこのカードの強い味方となるのが「NICOSネットセーフティサービス」と呼ばれる補償制度です。
ショッピングや各種料金の支払いなど、ネット上で万が一見知らぬ人に不正利用されてしまった場合に、その分の損害を補償してくれる>サービス。

実は筆者自身、どこから漏れたのか事務机13万円分を何者かに勝手に購入されてしまったことがありましたが、この制度のおかげでことなきを得ました。

「NICOSネットセーフティサービス」はネットショップを積極的に利用する上で、大きな安心を与えてくれる制度です。

限度額

公式サイトによると、VIASOカードの利用限度額は100万円(200万円にアップしたという人もいます)。他カードに比べて特に高くはないのですが、普段使いで問題になるような額でもありません。

VIASOカードと他社カード【ショッピング枠】の比較

逆に1ヶ月に100万円以上利用するようであれば、利用可能枠の大きいゴールドカードの申し込みを視野に入れた方がいいでしょう。

金利

ここでは、VIASOカードと他社カードの「キャッシングの金利」の違いを比較してみました。

VIASOカードと他社カード【金利】の比較

金利を比較すると、最大値が17.94%と他社に比べて低いことに気がつきます。ただ、遅延損害金利は他社より高くなっています。
VIASOカードのキャッシングは遅延しないような短期間の利用に強く作られているのです。

キャッシング

キャッシングを利用する人にとって重要な、キャッシングの金利については、上の項で解説しましたね。

ここでは、キャッシングについての補足をいたします。

ビアソカードのキャッシング枠(利用可能枠)は0～50万円です

●VIASOカードのキャッシング

締め日・引落し日(請求日)

たとえば、今月の5日に締めた金額は、同じ月の27日に支払口座から引き落しされます(口座振替)。

支払遅延にならないためには、請求日の前日までに銀行口座に請求金額を入れておいてください。

利用明細はログインで確認できる!

登録無料のNICOSカード会員専用ページNet Branch(ネット・ブランチ)にログインすると、カードの利用明細書やポイント数の確認、支払方法の変更などができます。

スマホなどからもログインが可能なので、いつでも・どこにいてもカード情報を確認することができます♪

オンライン入会の場合は、Net Branchへの登録は自動的に行われます。

会員登録って何をするの?…というと、主に ID やパスワードの設定です。

　

　会員サービス
　Net Branchにログインで出来ること!

利用明細の確認
(紙の明細書 ⇔ ネット明細 の切り替えも設定できます)

ポイント照会

支払い方法の変更

ネットキャッシングの申し込み

お客様情報の照会や変更

など…

ショッピング保険の裏ワザ!

厳しめに査定してみよう

VIASOカードでETCカードを申し込むと、発行手数料として1000円(+税)とられます。VIASOカードには還元率10%超の「VIASO　eショップ」など様々な利点があり、損得の判断は一概には言えません。ですから他の付加価値をすべて排除し、「ETC利用料」のみに的を絞って回収までのコストを考えてみましょう。これでもお得だと思えれば文句なく満足感を得られるでしょう。

発行手数料0円のライフカードと比較

比較対象は発行手数料0円のライフカードです。

参考ページ:

ライフカードのETC利用還元率は0.5%と低めですが、発行手数料がかかりません。この条件で計算をしていくと下記のようになります。

*金額は獲得ポイントと発行手数料を相殺した額

★VIASOカード・ライフカード比較表

VIASOカードはETCカードを発行する際に手数料がかかるので、最初はライフカードのほうがお得です。
しかし、200,000円を超えてくるあたりから、お得度が逆転することがわかります。

では、この200,000円は、どのくらいで使うものなのでしょう。

ちょっと古いですが、国交省関連団体が2005年にまとめた提言によると、自動車1台当たりの高速道路利用距離は1年間で1300キロとされています。

首都高速でいうと、走行距離が24キロを超えると料金が最大の930円になりますので、1回あたりの走行距離を倍の50キロで計算するとしても26回は利用していることになります。通行料金は24180円となり、純粋にポイントだけで算出すると、約10年で元が取れる計算です。

1回の走行距離が少なくなると高速道路料金は高くなりますので、人によってはもっと早く回収できます。

高速道路を利用する機会がそんなにないという場合は、発行手数料が無料のETCカードを申し込んだ方がいいですね。

また、ETCマイレージサービスも利用すればさらに効率よく手数料の元を取ることができます。

ETCマイレージについてくわしくは下記の記事で解説しています。

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