セゾンブルーアメックスとセゾンパールアメックスを比較!選ぶべきカードはどっち?

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コスパ最強のゴールドカードならコレ

クレディセゾンから発行されている「セゾン ブルー・アメリカン・エキスプレス・カード」は、年会費が3000円にも関わらず、付帯してくる保険がゴールドカード並みです。

しかもセゾンブルーアメックスは学生でも審査が通りやすく、さらに26歳までは年会費がなんと無料! この理由から、学生にも人気のカードとなっています。

アメックスブランドはステータス性がありますし、それが年会費3000円で持てるのはかなり大きいですよね。

似たようなスペックの「セゾン パール・アメリカン・ エキスプレス・カード」年会費が実質無料で持てますが、セゾンブルーアメックスとの違いを知りたくはありませんか?

今回はこの2枚のカードの徹底比較をしていきたいと思います。どういう人にはセゾンパールアメックスがオススメで、どういう人にはセゾンブルーアメックスがオススメかもご紹介していきます。

この記事でわかること

★ セゾンブルーアメックスとセゾンブルーアメックスの違いを解説
★ あなたにオススメなのはセゾンブルーアメックス?セゾンパールアメックス?
★ セゾンプラチナアメックスへの道も開ける

ステータスカードランキング
ラグジュアリーカード
年会費50,000円+税
重く冷たい、金属製のカードが人気。インビテーション無く申し込める。
ダイナースクラブカード
年会費22,000円+税
ステータスカードの代名詞。限度額に一律の制限無し!
アメリカン ・エキスプレス・カード(グリーンカード)
年会費12,000円+税初年度年会費無料
トップクラスの知名度。世界700以上のVIP空港ラウンジを年会費無料で

【ざっくり解説】セゾンブルーアメックスとはどんなカード?

セゾンブルーアメックスは「セゾンパールアメックス」の上位カードです。

年会費が3000円かかってしまいますが、セゾンパールアメックスとは異なり、海外旅行損害保険や国内旅行損害保険、ショッピング保険がついています。その保険、なんとゴールドカード並み!

さらには西友やLIVINのほか、ロフトでも5%オフに。ロフトでも割引になるのはセゾンブルーアメックスならではの特典です。
※毎月5日・20日・特別開催日限定

もちろん、アメックスブランドとしてのサービスを受けることも可能で、セゾンパールアメックスよりも実用的なカード構成です。

【ざっくり解説】セゾンパールアメックスとはどんなカード?

セゾンパールアメックスはアメックスブランドでありながら、初年度の年会費が無料で、次年度以降も年に1度のカード利用があれば年会費が無料になるカードです。実質年会費は無料というわけです。
※年に1度もカード利用がない場合は年会費1000円がかかります。

年会費が実質無料にも関わらず、アメックスブランドならではのプロパーカード並みのサービスを受けることも可能。詳細は後述しますが、さまざまな優待サービスも設けています。

さらに、毎月5日・20日・特別開催日には西友やLIVINで5%オフでショッピングができます。

実質年会費無料のカードなので、海外旅行損害保険や国内旅行損害保険、ショッピング保険がついていないのがデメリットです。

付帯保険が気にならない方は、セゾンパールアメックスでも十分、持つ価値はあると言えるでしょう。

2つのカードの共通のメリット

【貴重】即日発行できるカード

セゾンカウンター

セゾンパールアメックス・セゾンブルーアメックスは即日発行が可能なカードです。

即日発行できるカードは数少ないので、貴重といえます。

即日発行するにはWebで申し込んだあと、「セゾンカウンター」へ取りに行く必要があります。お近くにセゾンカウンターがあるかたはぜひ、お試しください。

審査は最短数分~数十分という早さ。これもなかなか貴重です。

すぐにセゾンパールアメックスを手に入れたい方は、即日発行のやりかた(手順)をお読みください。※セゾンパールアメックスのページへ飛びます。

↓こちらのページは、さらに即日発行可能なカード全種類と、その受取り場所を解説いたしました。

ポイントの有効期限は無期限

セゾンパールアメックス・セゾンブルーアメックスはカード利用1000円ごとに1ポイント(1ポイント=5円)の「永久不滅ポイント」が貯まります。

国内での還元率は0.5%とそれほど高くはありませんが、海外での利用では還元率は1%になります。

そしてセゾンパールアメックス・セゾンブルーアメックスは「永久不滅ポイント」の有効期限が無期限

有効期限がないので、ポイントを貯めまくってから使うもよし、ちょこちょこ交換して使うもよしです。

さまざまなポイント交換先

ポイント交換先

オススメのポイント交換先は、西友・LIVINのSEIYUショッピングカードAmazonギフト券、nanacoポイントです。

交換先は以下にまとめました。

交換先 必要ポイント 交換先の金額 還元率
ポイントで支払い 200 900 0.45%
SEIYUショッピングカード 400 2000 0.5%
スターバックスカード 100 450 0.45%
UCギフトカード 500 2000 0.4%
Amazonギフト券 200 1000 0.5%
永久不滅WALLET 100 450 0.45%
Tポイント 100 450 0.45%
dポイント 200 1000 0.5%
au WALLETポイント 200 1000 0.5%
WebMoney 200 1000 0.5%
nanacoポイント 200 1000 0.5%
JALマイル 200 500 0.25%
ANAマイル 200 600 0.3%
すかいらーくご優待券 200 1000 0.5%
モスカード 400 2000 0.5%
ぐるなびギフトカード 200 1000 0.5%
ベルメゾンお買い物券 200 1000 0.5%
tabiデスク旅行代金 200 900 0.45%
クラブツーリズム旅行代金充当 200 900 0.45%
プリンスチケット 400 2000 0.5%

交換レートのいいもの(0.5%)も多数用意されているので、交換先が選べるのが嬉しいですね。

公共料金の支払いでもポイント付与

セゾンパールアメックス・セゾンブルーアメックスは公共料金の支払いでもポイントが付与されます。

携帯電話、固定電話、電気、ガス、水道、NHK受信料、放送、新聞、プロバイダー、国民年金保険料、自動車税、固定資産税、ふるさと納税、BIG・totoなどもポイント付与の対象です。

毎月支払う、公共料金でポイントが付与されるのはかなり大きいですよね。公共料金の支払いもぜひ、カードを利用しましょう。

特約店(セブンイレブン・イトーヨーカドー)で還元率1.5%

会員サイト「Netアンサー」から事前登録することで、セブンイレブンやイトーヨーカドーでの還元率がアップします。

セブンイレブンやイトーヨーカドーでの還元率0.5%に加え、登録したnanacoカードにも自動的に還元率1%でポイントが付くようになり、還元率は合計で1.5%にもなります。

この還元率は、セブンカード・プラスと同じ還元率。

セゾンパールアメックス・セゾンブルーアメックスでセブンイレブンやイトーヨーカドーを利用してみるのもアリです。

↓セブンカード・プラスとはどんなカード?

セゾンポイントモールでAmzonや楽天での買い物がオトク

セゾンポイントモール永久不滅ポイント

「セゾンポイントモール」という、ポイントアップモールがあります。

セゾンポイントモールを使って、アマゾンや楽天市場などのサイトでネットショッピングをするとポイントが倍増し、オトクに利用することができます。

主なショップは下記の通り。クレジットカードと特別加算ポイントの合計還元率です。

ジャンル 店名 ポイント倍率 還元率
総合 Amazon 2倍 1%
楽天市場 2倍 1%
Yahoo!ショッピング 2倍 1%
LOHACO 3倍 1.5%
無印良品ネットストア 3倍 1.5%
ポンパレモール 3倍 1.5%
ベルメゾンネット 3倍 1.5%
セブンネットショッピング 4倍 2%
ニッセン 3倍 1.5%
ポンパレモール 3倍 1.5%
ヤフオク! 2倍 1%
DeNAショッピング 3倍 1.5%
ヤマダモール 2倍 1%
スーパー SEIYUドットコム 2倍 1%
楽天ネットスーパー 2倍 1%
ケンコーコム 7倍 3.5%
爽快ドラッグ 5倍 2.5%
FANCL 4倍 2%
DHCオンラインショップ 3倍 1.5%
家電 ビックカメラ.com 3倍 1.5%
ひかりTVショッピング 3倍 1.5%
ヤマダウェブコム 2倍 1%
エディオンネットショップ 2倍 1%
書籍 BookLive! 11倍 5.5%
honto 12倍 6%
iTunes Store 8倍 4%
旅行 エクスペディア 6倍 3%
楽天トラベル 2倍 1%
じゃらん 2倍 1%
日本旅行 3倍 1.5%
るるぶトラベル 3倍 1.5%
H.I.S. 2倍 1%
クーポン グルーポン 4倍 2%
ポンパレ 4倍 2%
楽天RaCoupon 2倍 1%
ファッション マルイウェブチャネル 2倍 1%
ユニクロ 2倍 1%
ABC-MART.net 4倍 2%
家具 ニトリネット 3倍 1.5%
Francfranc ONLINE SHOP 4倍 2%

こうしてみると、ポイントアップする加盟店が多く、よく利用するショップもラインナップされているのではないでしょうか。

ApplePayや電子マネーに対応

ApplePayや電子マネーに対応

セゾンパールアメックス・セゾンブルーアメックスはApplePayに対応しており、カード情報をiPhoneに登録することでラクラク決済することができます。

ApplePayに登録すると、QUICPayに割り当てられ、QUICPay加盟店での利用が可能に。

セゾンパールアメックス・セゾンブルーアメックスの場合は、店舗でも買い物利用のほか、Suicaへのチャージもでき、ポイントも付与されます。スマートICOCAもポイント付与の対象です。
※その他のICカードへのチャージではポイントは付与されません。

充実の優待サービス

セゾンパールアメックスとセゾンブルーアメックスは優待サービスが充実している点もメリットとして挙げられます。

主な優待サービスは表にしましたので参考にしてみてくださいね。

サービス名 サービス内容
ハーツレンタカー 世界150ヶ国以上8,500以上の拠点をもつハーツレンタカーを5~20%OFFで利用できる。
国内でもトヨタレンタカーが優待価格で利用可能。
海外WiFiレンタルサービス「グローバルWi-Fi」
※空港サービス
利用料金から20%オフ
※対象空港は成田・羽田・中部・関西・福岡(福岡空港、博多港)・新千歳・新潟・小松・那覇
コートお預かりサービス
※空港サービス
JALエービーシーのコート預かりが通常料金から20%オフ
ヘアサロン「Ash」(アッシュ) ・カット、カラー、パーマ料金が初回は50%Oオフ・2回以降は30%オフ

・ロング料金またはシャンプー料金などが無料

※施術前にセゾンパールアメックスを提示し、支払いをセゾンパールアメックスですると適用される

整体・リフレクソロジー「リフレーヌ」 ・入会金(1000円/税抜)無料
・施術コース代金をメンバー価格から5%オフ(メンバーは通常価格から10%OFF)
・ホームケア商品10%オフ
・初回来店時に次回の予約をすると次回以降利用できる3000円相当の施術券プレゼント

※店舗にてセゾンパールアメックスを提示することで適用

三井不動産系のカーシェアリングサービス ・入会金(1,500円) 無料
・月会費(980円) 2ヶ月間無料
・2000円分のご利用クーポンプレゼント
・「カレコ・カーシェアリングクラブ」のご利用で永久不滅ポイント2倍プレゼント
クラウド型会計ソフト「freee(フリー)」 標準プラン(年間プラン)の利用期間が2ヶ月間無料で延長される
※プランは個人事業主プラン (12ヶ月9,800円)、法人プランの年間プラン (12ヶ月19,800円)
高級タイムセールサイト「LUXA(ルクサ)」 新規登録でもれなく500円分のギフト券プレゼント
※ギフト券はLUXAでのお買物2,500円以上で利用可能
宅配クリーニング「リネット」(Lenet) <初回利用の方>
・専用サイトからのプレミアム会員 新規登録でクリーニング代金35%OFF
・送料無料
・プレミアム会員費用(月額324円/税込)2ヶ月無料(648円相当)

<すでに会員の方>
・クリーニング代金が期間中何度でも3%オフ能

ワールドおみやげサービス 世界のお土産をインターネットやカタログで選べ、出発前に申し込むと、帰国後の希望日時に自宅へ届けてくれます。

・「海外おみやげ品」を購入すると全商品10%オフ、永久不滅ポイント4倍
※対象の国は…
ヨーロッパ
アメリカ・カナダ
ハワイ
オーストラリア・ニュージーランド
東南アジア
中国(中国・香港・マカオ・モンゴル)
韓国
台湾
グアム(サイパンほか)

セゾンパールアメックス・セゾンブルーアメックスを持っているだけでこれだけの優待サービスを受けることができるのはオトクと言わざるを得ません。

この機会に優待サービスを利用してみては?

セゾンブルーアメックスとセゾンパールアメックスの違いを比較

年会費の比較

セゾンブルーアメックス セゾンパールアメックス
年会費 3000円(税別) 実質無料
※年に1度もカード利用がない場合は年会費1000円(税別)

年会費だけを見ると、セゾンパールアメックスのほうが「実質無料」で持てるので、メリットがあるように思えます。

年会費をかけずに「アメックスブランド」を持ちたいかたはセゾンパールアメックスでも十分と言えるでしょう。

ただし、セゾンブルーアメックス26歳までは年会費無料ですので、26歳以下のかたはセゾンブルーアメックスへの入会を考えてみてもいいかもしれません。

家族カードの比較

セゾンブルーアメックス セゾンパールアメックス
家族カード 1000円(税別) 4枚まで無料

家族カード(ファミリーカード)もセゾンパールアメックスは無料で作ることができます。

家族カードも本会員と同じサービスが受けられます。そのため年会費を払っても手厚いサポートや付帯保険のある「セゾンブルーアメックス」にするか、年会費無料の「セゾンパールアメックス」にするかはあなた次第です。

ETCカードの比較

セゾンブルーアメックス セゾンパールアメックス
ETCカード 無料 無料

ETCカードはセゾンブルーアメックス、セゾンパールアメックス共に無料で作ることができます。

車を持っていて、ETCカードが欲しいかたには嬉しいカード構成ですね。

還元率の比較

セゾンブルーアメックス セゾンパールアメックス
還元率 国内0.5%/海外1% 国内0.5%/海外1%

還元率は、セゾンブルーアメックス、セゾンパールアメックス共に同じです。還元率が変わらないので、還元率でカードを選ぶ必要はありません。

しかし、せっかく海外での還元率が1%であるのにもかかわらず、セゾンパールアメックスは海外旅行損害保険が付帯していないのが残念な点です。

付帯サービスの比較

セゾンブルーアメックス セゾンパールアメックス
セゾン手荷物無料宅配サービス
アメリカン・エキスプレス・セレクト
トラベル・サービスオフィス
西友・リヴィンでの優待割引
海外アシスタンスサービス
tabiデスク
海外お土産宅配サービス

付帯サービスにはセゾンパールアメックス、セゾンブルーアメックス共に大きな差はありません。

1つだけ違うのは「セゾン手荷物無料宅配サービス」がセゾンパールアメックスには付帯しないことです。

「セゾン手荷物無料宅配サービス」とは、海外からの帰国時に、空港から手荷物を自宅まで無料で宅配してくれるサービスのことです。

付帯保険の比較

セゾンブルーアメックス セゾンパールアメックス
国内旅行保険付帯条件 利用付帯
国内旅行保険(死亡・後遺傷害) 最大3000万円
海外旅行保険付帯条件 自動付帯
海外旅行保険(死亡・後遺傷害) 最大3000万円
海外旅行保険(傷害・疾病治療) 最大300万円
ショッピング保険 最大100万円

付帯保険の面ではセゾンブルーアメックスが圧倒的に優位です。

海外旅行時の傷害・疾病治が最高300万円まで補償されるのは、ゴールドカード並みの補償サービスです。年会費3000円のカードではなかなかありえないので、注目すべき点です。

↓年会費無料なのに旅行損害保険が付帯するカード

入会キャンペーンで比較

セゾンブルーアメックス セゾンパールアメックス
新規入会 200ポイント 200ポイント
利用特典 800ポイント 800ポイント
年会費 初年度無料
26歳以下無料
初年度無料

セゾンブルーアメックス、セゾンパールアメックス共に、入会特典は年会費無料+5000円分のポイントが獲得できます。
※1ポイント=5円で換算

さらにセゾンブルーアメックスは26歳までは年会費無料なので、26歳以下で、海外旅行に行くというかたにはセゾンブルーアメックスをオススメいたします。

セゾンブルーアメックスがオススメなのはこんな人!

セゾンブルーアメックスがオススメなのは、26歳以下、または海外旅行に行くかたです。

セゾンブルーアメックスは26歳まで年会費無料ですし、海外旅行損害保険も付帯してきます。

26歳以上のかたでも、年間1度以上海外に行くことがあるかたは、セゾンブルーアメックスがオススメです。

…なにせ、海外旅行損害保険がゴールドカード並みの傷害・疾病保険が最大300万円まで自動付帯しますから。

さらに、ショッピング保険が、国内外問わずセゾンブルーアメックスで購入した商品の破損・盗難などの損害を購入日から120日間、年間最高100万円まで補償してくれます。ショッピング保険も大きなメリットとなります。

セゾンパールアメックスがオススメなのはこんな人!

セゾンパールアメックスがオススメなのは、年会費無料で「アメックスブランド」を持ちたいかたや、26歳以上のかたで、海外旅行には行かないというかたです。

付帯サービスはセゾンブルーアメックスに負けず劣らずなので、決め手は年会費や海外旅行損害保険が付帯するかどうかです。

海外旅行に行かないかたにとっては海外旅行損害保険にはメリットもありませんから、セゾンパールアメックスがオススメです。

迷った時の決め手とは?

ここまで、セゾンブルーアメックスとセゾンパールアメックスのメリットやデメリット、違いの比較をしてきました。

ここまで読んでいて、どちらのカードに申し込むべきか悩みませんでしたか?

悩んだ時の決め手は…

・海外旅行に年に1度以上行くかどうか(海外旅行損害保険を付帯させたいかどうか)
・セゾン手荷物無料宅配サービスを受けたいかどうか
・ショッピング保険を受けたいかどうか

の3点です。
そのほか、優待サービスや還元率などには差がないため、海外旅行損害保険やショッピング保険を付帯させたいかどうかで変わってきます。

26歳未満のかたは迷わずセゾンブルーアメックスに申し込むことをオススメします。

…年会費が無料で、セゾンパールアメックスの上位カードであるセゾンブルーアメックスが持てるわけですから。

インビテーションが届けば…?

セゾンプラチナアメックスへの道

セゾンプラチナアメックスカード

セゾンパールアメックスを使っていくと、上位カードの「セゾンプラチナアメックス」へのインビテーション(招待状)が届くことがあります。

セゾンプラチナアメックスの年会費は、本会員が21,600円(税込)、家族カードの年会費は3,240円(税込)と、プラチナカードの中では安い年会費です。

主なメリットとしては…

・無料でJALマイルが貯まりやすい(1.125%)

・プライオリティパスが無料

・コンシェルジュサービス

・手荷物空港宅配サービス(往復)

・優待サービス、entrée(オントレ)

・西友、パルコ、ロフトが5%割引

・セブン-イレブン・イトーヨーカドーはマイル+nanacoポイント1.0%

・充実の付帯保険

インビテーションが届く条件としては年間100万円以上のカード利用があること。月にするとおおよそ84000円です。公共料金の支払いなどをセゾンパールアメックスで支払えば無理な金額ではありません。

セゾンプラチナアメックスへのインビテーションが届くよう、セゾンパールアメックスでクレヒス(クレジットヒストリー・カードの利用履歴)を積んでおくといいでしょう。

条件はそんなに厳しくないので、セゾンプラチナアメックスへの道もそう険しくはないはずです。

まとめ・あなたはどっちのカードを選びますか?

クレディセゾンとアメックスが提携して発行されている「セゾンブルーアメックス」と「セゾンパールアメックス」の2枚のカードですが、ここまでで2枚ともバランスの取れたカード構成であることがおわかりいただけたかと思います。

2枚のカードの共通点としては…

・即日発行が可能な点
・nanacoカード登録でセブンイレブンやイトーヨーカドー利用時の還元率1.5%
・Apple Payに登録可能
・永久不滅ポイントの有効期限が無期限
・ETCカード発行無料
共通の優待サービス

という点が挙げられます。

共通のメリットや優待サービスが多いこの2枚のカードですが、あなたはどちらを選びますか?

セゾン ブルー・アメリカン・ エキスプレス・カードの基本情報

カード名 セゾン ブルー・アメリカン・ エキスプレス・カード
申込み資格 18歳以上(高校生を除く)、電話連絡が可能な方
※電話による確認があるため
国際ブランド アメリカン・エキスプレス
限度額 30万~100万
審査時間 即日
発行時間 即日
入会金 無料
年会費 3000円(税抜き)
支払い方式 1回払い、2回払い、リボルビング払い、ボーナス一括払い、ボーナス2回払い
分割払い(年率) 13.80%
リボ払い(年率) 14.52%
キャッシング(年率) 18.0%
遅延損害金(年率) 14.6%
担保 不要
保証人 不要
必要書類 運転免許証・健康保険証・パスポートなどのいずれか
金融機関名 株式会社クレディセゾン
住所・所在地 東京都豊島区東池袋3-1-1 サンシャイン60・52F
電話番号 03-5996-1111
貸金業登録番号 関東財務局長(12)第00085号
新規お申込はこちら セゾン ブルー・アメリカン・ エキスプレス・カード

セゾン パール・アメリカン・ エキスプレス・カードの基本情報

カード名 セゾン パール・アメリカン・ エキスプレス・カード
申込み資格 18歳以上(高校生を除く)、電話連絡が可能な方
※電話にて確認があるため
国際ブランド アメリカン・エキスプレス
限度額 30~150万円
審査時間 即日
発行時間 即日
入会金 無料
年会費 初年度無料
(年1回の利用で次年度無料)
次年度以降1,000円(税抜)
支払い方式 1回払い、2回払い、リボルビング払い、ボーナス一括払い、ボーナス2回払い
分割払い(年率) 13.80%
リボ払い(年率) 14.52%
キャッシング(年率) 18.0%
遅延損害金(年率) 14.6%
担保 不要
保証人 不要
必要書類 運転免許証・健康保険証・パスポートなどのいずれか
金融機関名 株式会社クレディセゾン
住所・所在地 東京都豊島区東池袋3-1-1 サンシャイン60・52F
電話番号 03-5996-1111
貸金業登録番号 関東財務局長(12)第00085号
新規お申込はこちら セゾン パール・アメリカン・ エキスプレス・カード


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